Tratamiento de supuestos típicos: Ventas de fondos de inversión antes del concurso y retención del dinero en Banco Madrid
El concurso de acreedores de Banco Madrid, supone el primer concurso de un banco de inversión en España. Hasta ahora todas las entidades financieras han sido objeto de rescate y es el primer caso de un banco, con un alto número de clientes de inversión, que se declara en concurso.
Las causas de insolvencia de dicha entidad financiera no resultan de sus balances, sino de la intervención realizada por el Banco de España como consecuencia de la sospecha de blanqueo de capitales dirigida por el Gobierno de Estados Unidos, que ha supuesto la afectación de la matriz en Andorra y de la referida entidad en España.
La cuestión que se plantea en esta ocasión trata sobre el caso concreto de empresas o sociedades mercantiles que dieron orden de venta de sus fondos de inversión al conocer la intervención de Banco Madrid por el Banco de España y, que han visto atrapados sus fondos en el concurso, al abonarse su importe en la cuenta corriente una vez declarado el mismo.